Fiche métier · Banque
Conseiller, conseillère en gestion de patrimoine
Aider les particuliers et les entreprises à gérer et à sécuriser leur patrimoine. Sur un an, France Travail compte 4,1 offres par candidat.
- Salaire moyen
- 3 160 € net / mois
- Trouver un emploi
- Très facile 4,1 offres par candidat
- Profil d'intérêts
- Conventionnel + Social selon le modèle RIASEC
Le métier en clair
Le conseiller en gestion de patrimoine établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale de ses clients, propose une offre bancaire et les conseille sur leurs investissements.
Il travaille en banque, en cabinet indépendant ou en société de gestion.
Ses missions au quotidien
- Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire
- Conseille sur les investissements financiers et immobiliers
- Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients
- Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales
- Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales
Source : fiche C1205 du répertoire ROME de France Travail.
Est-ce fait pour vous ?
Dans le modèle RIASEC, qui range les centres d'intérêt en six grandes familles, ce métier est d'abord Conventionnel, avec une forte part Social. Autrement dit : on y trouve ceux qui aiment les règles et entreprendre, avec le sens du conseil.
Les qualités attendues
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Etre force de proposition
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
Et vous, quel est votre profil ?
En 30 minutes, le test Ysée mesure vos centres d'intérêt (RIASEC), votre personnalité et vos valeurs, puis vous montre les métiers qui vous correspondent vraiment.
Faire le testÀ savoir avant de vous lancer
Les horaires sont variables, avec des déplacements chez les clients.
Horaires
- Travail en horaires décalés
- Travail en journée
Conditions de travail
- Déplacements professionnels
Où l’exercer
- Entreprises et milieux professionnels
Statuts possibles
- Salarié secteur privé (CDI, CDD)
- Travailleur indépendant
Salaire
Un conseiller en gestion de patrimoine en poste gagne en moyenne 4 079 € brut par mois, soit environ 3 160 € net. Comptez environ 2 830 € net en début de carrière et 3 390 € net avec de l'expérience. Le salaire varie ensuite selon le secteur, la région, l'entreprise et l'ancienneté.
- Débutant2 830 € net3 648 € brut
- Moyen3 160 € net4 079 € brut
- Expérimenté3 390 € net4 375 € brut
Salaire mensuel des personnes en poste. Source : France Travail, chiffres 2022, actualisés de 12 % avec la hausse générale des salaires (Dares). Net estimé à 77,5 % du brut.
Trouver un emploi
Sur les 12 mois allant jusqu'au 1er trimestre 2026, France Travail a recensé 19 680 offres d'emploi de conseiller en gestion de patrimoine, pour 4 790 personnes inscrites comme demandeurs d'emploi sur ce métier. Soit 4,1 offres pour un candidat : trouver un poste y est très facile.
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Très facile
Source : France Travail, statistiques du marché du travail, France entière, 12 mois jusqu'au 1er trimestre 2026. Note de facilité calculée par Ysée.
Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Se former
Le métier est accessible à partir d'un bac+2 : BTS gestion bancaire ou patrimoniale, master en finance.
Se certifier
Une certification de l'Autorité des marchés financiers (AMF) est demandée.
Évoluer
On peut évoluer vers responsable de portefeuille financier.
La formation dans le catalogue Mon Compte Formation
Dans le catalogue Mon Compte Formation, 7 organismes proposent la formation de responsable de clientèle en banque, finance et assurance, dans 9 départements. Le tarif le plus fréquent est d'environ 1 000 €, mais il varie beaucoup selon l'organisme. Selon votre situation, la formation peut être financée en tout ou partie (CPF, France Travail, Transitions Pro, employeur, Région) : renseignez-vous auprès de l'organisme qui vous intéresse.
- Organismes
- 7
- Départements
- 9
- Prix le plus fréquent
- 1 000 €
Autres formations liées à ce métier
- Droit notarial : 7 organismes
- Gestion de patrimoine : 6 organismes
- Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier : 5 organismes
- Gestion de patrimoine : 5 organismes
- Assurance, banque, finance : chargé de clientèle : 4 organismes
- Gestionnaire de patrimoine : 4 organismes
- Expert en ingénierie patrimoniale : 3 organismes
- Expert en conseil patrimonial : 3 organismes
- Expert en Ingénierie patrimoniale : 2 organismes
- Gestion de Patrimoine : 2 organismes
- Droit fiscal : 2 organismes
- Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance : 2 organismes
- Chargé de clientèles en assurance et banque : 2 organismes
- Conseiller patrimonial agence : 1 organisme
- Responsable d'unité bancaire : 1 organisme
- Expert en optimisation et transmission du patrimoine : 1 organisme
- Conseiller en gestion de patrimoine : 1 organisme
- Expert conseil en gestion de patrimoine : 1 organisme
- Conseiller en gestion de patrimoine : 1 organisme
- Diplôme d'études avancées en management international des entreprises : 1 organisme
- Expert conseil en gestion de patrimoine : 1 organisme
- Expert en ingénierie patrimoniale internationale (MS) : 1 organisme
- Expert en gestion patrimoniale : 1 organisme
- Expert en stratégie patrimoniale : 1 organisme
- Expert en gestion patrimoniale et financière (MS) : 1 organisme
- Finance : 1 organisme
- Diplôme d'études supérieures de notariat : 1 organisme
- Expert en banque et ingénierie financière (MS) : 1 organisme
Source : catalogue Mon Compte Formation (Caisse des Dépôts), offres actives.
Reconversion : depuis quels métiers ?
Nous avons comparé les compétences demandées à ce métier avec celles de tous les métiers du répertoire de France Travail. Voici ceux qui en partagent le plus : si vous venez de l'un d'eux, une partie du chemin est déjà faite.
- Conseiller / Conseillère de clientèle bancairePasserelle reconnue par France Travail33 %
- Responsable de portefeuille financierPasserelle reconnue par France Travail30 %
- Chargé / Chargée d'affaires bancairesPasserelle reconnue par France Travail30 %
- TraderPasserelle reconnue par France Travail27 %
- Courtier / Courtière en banquePasserelle reconnue par France Travail25 %
- Gestionnaire d'organisme de placement collectif en valeurs mobilières -OPCVM-Passerelle reconnue par France Travail25 %
- Directeur / Directrice d'agence bancaire23 %
- Gestionnaire de produits bancaires22 %
Correspondance des compétences calculée par Ysée à partir du répertoire ROME : chaque compétence compte selon son importance pour le métier, les compétences voisines comptent en partie.
Et après ? Les évolutions possibles
Voici les métiers les plus proches de celui-ci, classés selon la part de ses compétences qu'ils réutilisent. La plupart demandent une formation complémentaire ou quelques années d'expérience.
- Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque24 %
- Vendeur / Vendeuse en devises24 %
- Chargé / Chargée d'études crédits bancaires21 %
- Technico-commercial / Technico-commerciale21 %
- Directeur / Directrice d'organisme de crédit20 %
- Contrôleur / Contrôleuse du Trésor public19 %
- Guichetier vendeur / Guichetière vendeuse18 %
- Rédacteur / Rédactrice Banque de France16 %
Les compétences clés
- Analyser la situation civile et économique du client
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- Produits financiers
- Techniques commerciales
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- Droit fiscal
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Développer et fidéliser la relation client
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Respecter la confidentialité des informations
Le métier est aussi appelé
- Conseiller patrimonial / Conseillère patrimoniale
- Ingénieur / Ingénieure en gestion patrimoniale
- Conseiller / Conseillère en gestion d'actifs
- Gestionnaire clientèle patrimoniale
- Family office
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine immobilier
- Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en investissements privés
- Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
- Conseiller / Conseillère en investissements financiers
- Conseiller / Conseillère gestion banque privée
- Gestionnaire de fortune
- Gestionnaire de patrimoine financier
Questions fréquentes
Combien gagne un conseiller en gestion de patrimoine ?
En moyenne 3 160 € net par mois (4 079 € brut), de 2 830 € net en début de carrière à 3 390 € net avec de l'expérience. Ce sont des estimations établies à partir des chiffres de France Travail, actualisés avec la hausse générale des salaires.
Combien de temps faut-il pour devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Il faut de deux à cinq ans d'études après le bac, puis obtenir les certifications nécessaires.
Peut-on devenir conseiller en gestion de patrimoine en reconversion ?
Oui, depuis la banque ou l'assurance, avec une formation en gestion de patrimoine. Les métiers dont les compétences sont les plus proches sont Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire (33 % de correspondance des compétences), Responsable de portefeuille financier et Chargé / Chargée d'affaires bancaires.
Est-il facile de trouver un emploi de conseiller en gestion de patrimoine ?
Sur un an, France Travail compte 4,1 offres d'emploi pour un demandeur d'emploi inscrit sur ce métier. Ysée classe la recherche d'emploi « très facile », avec une note de 10 sur 10.
Quelles évolutions après quelques années ?
Les évolutions les plus proches sont Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque et Vendeur / Vendeuse en devises.
Avant de vous lancer
Vérifiez que ce métier vous ressemble
Le test Ysée croise votre personnalité, vos intérêts et vos valeurs avec les données du marché de l'emploi, pour vous montrer les métiers où vous avez toutes les chances de vous épanouir.
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